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知識(shí)問答 (113) 2023-09-25 10:05:33

2021年上海知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作十大典型案例

案例7——中國(guó)銀行上海市分行

知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資專線便捷服務(wù)

近年來,國(guó)家深入實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略,加快推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國(guó)建設(shè),知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和運(yùn)用水平不斷增強(qiáng)。中國(guó)銀行秉承大行責(zé)任擔(dān)當(dāng),認(rèn)真把握新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革新機(jī)遇,堅(jiān)決貫徹落實(shí)國(guó)家“十四五”規(guī)劃關(guān)于實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國(guó)的重要部署。作為上海市首家開展純知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的銀行,中國(guó)銀行上海市分行(以下簡(jiǎn)稱“中行”)始終緊跟國(guó)家戰(zhàn)略部署,堅(jiān)持開展多種類型的知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新質(zhì)押融資貸款業(yè)務(wù),不斷拓展適合科技型企業(yè)的創(chuàng)新?lián)7绞?,以切?shí)金融舉措助推本市企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

一、從“初心”到“創(chuàng)新”,不斷探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資

自2009年中行上海市分行發(fā)放上海市首筆純知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款以來,中行先后推出了“中銀知貸通”、“中銀科技卡plus”等多項(xiàng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)貸款產(chǎn)品,服務(wù)客戶行業(yè)涉及集成電路、生物醫(yī)藥、智能制造、影視文化以及各類國(guó)家戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè),知識(shí)產(chǎn)權(quán)類型包括發(fā)明專利、實(shí)用新型專利、商標(biāo)、藥證、版權(quán)等等。

為進(jìn)一步推動(dòng)金融服務(wù)科技創(chuàng)新,2021年6月,中國(guó)銀行總行與國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局在北京簽署《全面戰(zhàn)略合作協(xié)議》,并聯(lián)合成立“知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室”,共同發(fā)布“惠如愿·知惠貸”普惠金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)方案。同年8月,中行上海市分行與上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局簽署《戰(zhàn)略合作協(xié)議》。

為加大金融支持科技創(chuàng)新力度,中行上海市分行設(shè)立科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)中心,分行科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)中心、各科創(chuàng)分中心及各科技金融特色網(wǎng)點(diǎn)構(gòu)成了我行“三維一體”的科技金融專營(yíng)體系。

為了提升知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資速度、提高服務(wù)質(zhì)量,中行主動(dòng)對(duì)接各級(jí)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、服務(wù)機(jī)構(gòu)及各類知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)平臺(tái),推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)數(shù)據(jù)共享,細(xì)化優(yōu)質(zhì)客戶準(zhǔn)入條件,加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資市場(chǎng)調(diào)研,深入了解難點(diǎn)、痛點(diǎn),依托“惠如愿·知惠貸”,創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的分行特色模式;開設(shè)了知識(shí)產(chǎn)權(quán)貸款審批專線,高效貸款審批、專利質(zhì)押登記及全額貸款發(fā)放,為企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)及時(shí)注入資金活力。

自“惠如愿·知惠貸”普惠金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)方案發(fā)布以來,中行上海市分行開展“知識(shí)產(chǎn)權(quán)入園惠企”專項(xiàng)活動(dòng),依托市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局牽頭知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)聯(lián)盟等平臺(tái),梳理高價(jià)值專利企業(yè)名單和質(zhì)押融資業(yè)務(wù)操作指引,與靜安、青浦、閔行、徐匯、黃浦等區(qū)主管部門共同舉辦對(duì)接活動(dòng),已為28家高價(jià)值專利的小微企業(yè)提供逾4億元的授信總量,質(zhì)押品種涵蓋發(fā)明專利、商標(biāo)等;科創(chuàng)企業(yè)貸款余額已逾300億元,較年初增長(zhǎng)近30%,進(jìn)一步深化知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資服務(wù),助力知識(shí)產(chǎn)權(quán)類企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

二、“惠如愿·知惠貸”,綜合金融服務(wù)高價(jià)值專利企業(yè)

2021年6月,中銀“惠如愿·知惠貸”方案發(fā)布,該方案面向全市擁有高價(jià)值專利的企業(yè),提供貸款融資、質(zhì)押登記、補(bǔ)貼申請(qǐng)、專利供需撮合等全鏈條式場(chǎng)景化綜合服務(wù),為目標(biāo)企業(yè)提供最高3000萬(wàn)元的貸款資金支持,授信期限最高可達(dá)3年。

在信貸方面,中行依托“信貸工廠”和“中銀企e貸”兩類業(yè)務(wù)模式,為符合本服務(wù)方案客戶范圍的小微企業(yè)提供線上、線下雙重渠道的綜合授信。在現(xiàn)有“科保通”、“科創(chuàng)貸”、“高新貸”等產(chǎn)品基礎(chǔ)上進(jìn)一步增加專利質(zhì)押,加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資拓展。同時(shí),開辟知識(shí)產(chǎn)權(quán)貸款審批專線,加速企業(yè)融資審批效率,便捷企業(yè)。

在綜合化服務(wù)方面,中行將充分發(fā)揮集團(tuán)綜合化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì),通過與中銀投、中銀資產(chǎn)、中銀金科、中銀證券、中銀基金等金融機(jī)構(gòu),積極開展投貸聯(lián)動(dòng),調(diào)動(dòng)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資熱情,持續(xù)激發(fā)高價(jià)值知識(shí)產(chǎn)權(quán)活力。憑借中行豐富的撮合活動(dòng)舉辦經(jīng)驗(yàn)及全球客戶資源,依托中行自主研發(fā)的“中銀e企贏”平臺(tái),中行還將為企業(yè)提供高價(jià)值專利供需撮合服務(wù),助推高價(jià)值專利轉(zhuǎn)化運(yùn)用。

三、煥發(fā)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融價(jià)值,讓“知產(chǎn)”變“資產(chǎn)”

上海w有限公司就是中行“惠如愿·知惠貸”的首批“嘗鮮者”。該公司是一家專注于自主研發(fā)、制造智能制衣整燙定型設(shè)備、智能制衣縫紉等設(shè)備的上海市高新技術(shù)企業(yè)。2020年新冠疫情席卷全球,公司海外出口業(yè)務(wù)受到影響導(dǎo)致其銷售收入有所下滑。面臨變局,公司積極調(diào)整經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略,大力拓展國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。但由于回款周期延長(zhǎng),對(duì)公司現(xiàn)金流產(chǎn)生了影響,因此新增出短期流動(dòng)資金貸款的需求。

作為一家制造型企業(yè),企業(yè)前期固定資產(chǎn)投入較大,同業(yè)都是以抵押貸款模式獲得資金支持。在知曉企業(yè)需求后,中行立即響應(yīng),實(shí)地拜訪企業(yè)所在的生產(chǎn)基地,并了解到企業(yè)近年來由傳統(tǒng)制造業(yè)向先進(jìn)制造、智能制造的轉(zhuǎn)型歷程。通過“惠如愿·知惠貸”服務(wù)方案,在綜合考量、評(píng)估了企業(yè)所處行業(yè)前景、企業(yè)創(chuàng)新研發(fā)能力、企業(yè)財(cái)務(wù)信息、資信情況及實(shí)際控制人和團(tuán)隊(duì)資歷等多個(gè)維度后,為其制定了以專利產(chǎn)權(quán)質(zhì)押為擔(dān)保的授信方案,給予1000萬(wàn)貸款支持。

結(jié) 語(yǔ)

中行將進(jìn)一步加大對(duì)小微企業(yè)高價(jià)值專利創(chuàng)造及成果轉(zhuǎn)化的支持力度,持續(xù)優(yōu)化金融產(chǎn)品供給,建立科創(chuàng)企業(yè)全生命周期服務(wù)體系;搶抓新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化、規(guī)?;瘧?yīng)用機(jī)遇,整合各類創(chuàng)新要素資源,與優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)共同成長(zhǎng);積極推動(dòng)金融與科技、產(chǎn)業(yè)的三角良性互動(dòng),持續(xù)探索和建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值發(fā)展機(jī)制,不斷打磨知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)水平,進(jìn)一步推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提質(zhì)擴(kuò)面,加大金融創(chuàng)新力度,更好支撐實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,為支持科技創(chuàng)新企業(yè)融資貢獻(xiàn)中行力量。

案例提供:中國(guó)銀行上海市分行普惠金融事業(yè)部

十大典型案例(一)首創(chuàng)“專利許可收益權(quán)質(zhì)押融資”新模式

十大典型案例(二)“地理標(biāo)志”質(zhì)押賦能鄉(xiāng)村振興

十大典型案例(三)著名商標(biāo)質(zhì)押創(chuàng)新民企融資新模式

十大典型案例(四)打造知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資“一站式”服務(wù)鏈

十大典型案例(五)科創(chuàng)企業(yè)評(píng)級(jí)授信模型助力知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融

十大典型案例(六)深化“專利+商標(biāo)”混合質(zhì)押融資模式

供稿:知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展促進(jìn)處

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