汽車(chē)融資租賃是一種新型的大額分期購(gòu)車(chē)方式，靈活的業(yè)務(wù)模式以及高額的利潤(rùn)回報(bào)，受到了越來(lái)越多汽車(chē)行業(yè)從業(yè)者與廣大客戶(hù)的青睞。然而，汽車(chē)融資租賃在迎來(lái)高速發(fā)展風(fēng)口的同時(shí)，也有很多“漏洞”讓不法分子鉆了空子。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，自2018年以來(lái)，虹口區(qū)檢察院已辦理4起通過(guò)汽車(chē)融資租賃合同進(jìn)行詐騙的案件，其中不乏手段翻新的新型詐騙。

提到車(chē)后將車(chē)低價(jià)轉(zhuǎn)手套現(xiàn)還債

2018年4月，被告人楊某某在朋友“小郝”的介紹下，由一家中介公司從中操作，用虛假的工作單位、職位、年收入等填寫(xiě)了一份融資租賃申請(qǐng)表，與上實(shí)融資租賃公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)上實(shí)公司）簽訂融資租賃合同，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)一輛大眾寶來(lái)汽車(chē)。后由上實(shí)公司將購(gòu)車(chē)款113216元支付給車(chē)輛經(jīng)銷(xiāo)商，楊某某提到車(chē)后轉(zhuǎn)手以5000元的低價(jià)賣(mài)給中介公司聯(lián)系的某租賃公司。

楊某某到案后供稱(chēng)，自己在外面欠錢(qián)還不上，融資租車(chē)就是為了套現(xiàn)還債，其本人根本沒(méi)有固定工作，也沒(méi)有償還能力，只不過(guò)想通過(guò)這種方式“搞點(diǎn)錢(qián)”。

2019年2月，虹口區(qū)檢察院以合同詐騙罪對(duì)楊某某提起公訴，法院依法判處其有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金5000元，追繳贓物已折價(jià)款發(fā)還被害單位。

圖文無(wú)關(guān)

騙過(guò)車(chē)管所變更產(chǎn)權(quán)至第三人名下

2018年6月，廣西某汽車(chē)銷(xiāo)售責(zé)任有限公司向上實(shí)公司融資購(gòu)得三輛東風(fēng)牌小型汽車(chē)，所有權(quán)實(shí)質(zhì)歸上實(shí)公司所有。租賃的期限為2018年 7月21日起至2021年7月21日止，共36個(gè)月，按規(guī)定每月支付租金。

然而，在支付7個(gè)月租金后，該公司一通“操作”，騙過(guò)了當(dāng)?shù)剀?chē)管所，將汽車(chē)產(chǎn)權(quán)變更至善意第三人名下，偷偷將車(chē)賣(mài)了……

該公司實(shí)際控制人劉某，自稱(chēng)當(dāng)時(shí)其公司被廣州某汽車(chē)貿(mào)易公司騙了上百萬(wàn)，以致公司面臨危機(jī)。

于是，劉某伙同妻子偽造與上實(shí)公司之間的租金結(jié)清證明，騙得當(dāng)?shù)剀?chē)管所滌除上實(shí)公司在車(chē)輛上設(shè)置的抵押，進(jìn)而與善意第三人簽訂車(chē)輛買(mǎi)賣(mài)合同，再由車(chē)管所轉(zhuǎn)移車(chē)輛所有權(quán)登記至善意第三人名下。就這樣，通過(guò)“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式來(lái)周轉(zhuǎn)資金直至案發(fā)。

2019年5月，虹口區(qū)檢察院以詐騙罪對(duì)犯罪嫌疑人劉某批準(zhǔn)逮捕，這也是虹口區(qū)檢察院辦理的融資租賃行業(yè)中手段較新的詐騙類(lèi)犯罪。

檢察官提醒要多渠道進(jìn)行信息核實(shí)

對(duì)于上述案例暴露出當(dāng)前汽車(chē)融資租賃業(yè)存在的一些問(wèn)題，虹口區(qū)檢察院第七檢察部檢察官沈憶佳表示，汽車(chē)租賃公司簽訂租車(chē)合同前，應(yīng)通過(guò)多種渠道對(duì)租車(chē)人的身份、經(jīng)濟(jì)狀況、信用等級(jí)、租車(chē)用途等信息進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

同時(shí)，需要對(duì)車(chē)輛的行駛范圍進(jìn)行甄別，車(chē)輛租出后定時(shí)加強(qiáng)與租車(chē)者的溝通聯(lián)系，觀察車(chē)輛的使用狀態(tài)和信號(hào)是否存在異常狀態(tài)，隨時(shí)掌握對(duì)方動(dòng)向。要把可能的損失控制在一定的范圍內(nèi)，以避免在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)帶來(lái)更大的損失。

檢察官同時(shí)建議融資租賃公司風(fēng)控部門(mén)建立租賃車(chē)輛監(jiān)管小組，定時(shí)要求報(bào)告車(chē)輛狀態(tài)，系統(tǒng)掌握車(chē)輛活動(dòng)范圍和軌跡，發(fā)現(xiàn)定位系統(tǒng)異常則要及時(shí)做好記錄并第一時(shí)間報(bào)案，司法機(jī)關(guān)也將嚴(yán)密配合，嚴(yán)厲打擊此類(lèi)擾亂市場(chǎng)秩序的詐騙犯罪，保障融資租賃行業(yè)健康發(fā)展，共同營(yíng)造健康有序的營(yíng)商環(huán)境。