中國金融牌照大全

中國金融牌照大全

主要金融牌照簡介(申請條件、審批機構、法律依據(jù)以及注冊資本要求)

(一)銀監(jiān)會審批的金融牌照

1、銀行牌照

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息，截止2014年10月，全國共有商業(yè)銀行773家，政策性銀行2家，農村合作銀行108家，農村信用合作社399家，村鎮(zhèn)銀行1105家。

目前已允許民營資本共同參加設立銀行，首批參與民營銀行的試點單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業(yè)參與了試點工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開展試點。

民營銀行從監(jiān)管層的要求出發(fā)會更加突出特色化服務、差異化經營，重點是服務小微企業(yè)，服務社區(qū)功能。

1.1審批機關

設立商業(yè)銀行，應當經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準。

1.2法律依據(jù)

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》

1.3申請條件

設立商業(yè)銀行，應當具備下列條件：

(一)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程;

(二)有符合本法規(guī)定的注冊資本最低限額;

(三)有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經驗的董事、高級管理人員;

(四)有健全的組織機構和管理制度;

(五)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施。

設立商業(yè)銀行，還應當符合其他審慎性條件。

1.4注冊資本要求

設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。

設立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設立農村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。

注冊資本應當是實繳資本。

2、信托牌照

擁有信托牌照可以從事的業(yè)務包括各類信托業(yè)務、作為投資基金或者基金管理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務等。

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示，全國共有71家信托公司，最早批準成立的日期為1984年。

目前銀監(jiān)會已暫停發(fā)放信托牌照。

因此最實惠的獲得信托牌照的方法是收購小型信托公司以獲得牌照價值。

2.1審批機關

設立信托公司，應當經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，并領取金融許可證

2.2法律依據(jù)

《信托公司管理辦法》(銀監(jiān)會令[2007]第2號)、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》(銀監(jiān)會令[2007]第13號)

2.3申請條件

設立信托公司，應當具備下列條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的公司章程;

(二)有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的入股資格的股東;

(三)具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本;

(四)有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定任職資格的董事、高級管理人員和與其業(yè)務相適應的信托從業(yè)人員;

(五)具有健全的組織機構、信托業(yè)務操作規(guī)程和風險控制制度;

(六)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施;

(七)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。

2.4注冊資本要求

信托公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。

申請經營企業(yè)年金基金、證券承銷、資產證券化等業(yè)務，應當符合相關法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊資本要求。

3、金融租賃牌照

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租賃公司，最早批準成立的時間為1986年12月。

擁有該牌照的公司可經營下列部分或全部本外幣業(yè)務：

(一)融資租賃業(yè)務;

(二)吸收股東1年期(含)以上定期存款;

(三)接受承租人的租賃保證金;

(四)向商業(yè)銀行轉讓應收租賃款;

(五)經批準發(fā)行金融債券;

(六)同業(yè)拆借;

(七)向金融機構借款;

(八)境外外匯借款;

(九)租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務;

(十)經濟咨詢;

(十一)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務。

3.1審批機關

設立金融租賃公司，應由主要出資人作為申請人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請

3.2法律依據(jù)

《金融租賃公司管理辦法》(銀監(jiān)會令[2007]第1號)

3.3申請條件

申請設立金融租賃公司，應當具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程;

(二)有符合規(guī)定條件的發(fā)起人;

(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數(shù)的50%;

(五)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;

(六)建立了與業(yè)務經營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施;

(七)有與業(yè)務經營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施;

(八)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

3.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

4、貨幣經紀牌照

根據(jù)銀監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)顯示，截止2014年10月全國共有5家貨幣經紀公司，最早批準成立的日期為2005年12月。

4.1審批機關

籌建貨幣經紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。

銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

4.2法律依據(jù)

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》(銀監(jiān)會令2007年第13號)

4.3申請條件

設立貨幣經紀公司法人機構應當具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程;

(二)有符合規(guī)定條件的出資人;

(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事和高級管理人員;

(五)從業(yè)人員中應有60%以上從事過金融工作或相關經濟工作;

(六)有健全的組織機構、管理制度和風險控制制度;

(七)有與業(yè)務經營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施;

(八)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

4.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

5、貸款公司牌照

貸款公司是指經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關法律、法規(guī)批準，由境內商業(yè)銀行或農村合作銀行在農村地區(qū)設立的專門為縣域農民、農業(yè)和農村經濟發(fā)展提供貸款服務的非銀行業(yè)金融機構。

貸款公司是由境內商業(yè)銀行或農村合作銀行全額出資的有限責任公司。

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示，截止2014年10月，全國共有14家貸款公司，最早批準日期為2007年2月。

5.1審批機關

貸款公司的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。

貸款公司的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

5.2法律依據(jù)

《貸款公司管理暫行規(guī)定》

5.3申請條件

設立貸款公司應當符合下列條件：

(一)有符合規(guī)定的章程;

(二)注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納;

(三)有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經驗的高級管理人員;

(四)有具備相應專業(yè)知識和從業(yè)經驗的工作人員;

(五)有必需的組織機構和管理制度;

(六)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施;

(七)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。

5.4注冊資本要求

注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。

(二)由中國人民銀行審批的金融牌照

6、第三方支付牌照

支付業(yè)務許可證，即第三方支付牌照歷來兵家必爭，原因無它，只因和最熱門詞匯“互聯(lián)網(wǎng)金融”掛上關系。

第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網(wǎng)絡支付;(二)預付卡的發(fā)行與受理;(三)銀行卡收單。

第一批六張全國性的預付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網(wǎng)絡科技有限公司、開聯(lián)通網(wǎng)絡技術有限公司、裕福網(wǎng)絡科技有限公司、渤海易生商務有限公司(現(xiàn)已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術有限公司和深圳壹卡會科技服務有限公司。

以后就再也沒有發(fā)放過全國性的預付卡牌照。

因此這一批六張預付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。

該證書2011年5月開始發(fā)放，截止2014年10月6日，已有269家非金融機構獲得該許可，如我們熟知的支付寶、財付通。

6.1審批機關

非金融機構提供支付服務，應當依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務許可證》，成為支付機構。

中國人民銀行負責《支付業(yè)務許可證》的頒發(fā)和管理。

6.2法律依據(jù)

《非金融機構支付服務管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第 2 號)

6.3申請條件

《支付業(yè)務許可證》的申請人應當具備下列條件：

(一)在中華人民共和國境內依法設立的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構法人;

(二)有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額;

(三)有符合本辦法規(guī)定的出資人;

(四)有5名以上熟悉支付業(yè)務的高級管理人員;

(五)有符合要求的反洗錢措施;

(六)有符合要求的支付業(yè)務設施;

(七)有健全的組織機構、內部控制制度和風險管理措施;

(八)有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施;

(九)申請人及其高級管理人員最近3年內未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰。

6.4注冊資本要求

央行要求在全國范圍內開展支付服務的企業(yè)，注冊資本最低為1億元人民幣;擬在省級范圍內從事支付業(yè)務的，注冊資本最低要3000萬元人民幣。

(三)證監(jiān)會審批的金融牌照

7、基金銷售牌照

是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

在國內基金銷售機構主要包括銀行、基金、證券等金融機構，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開始向第三方理財機構開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財機構采取和基金公司合作的形式。

根據(jù)證監(jiān)會《公開募集基金銷售機構名錄》(2014年8月)，該牌照2001年開始發(fā)放，目前共發(fā)放了248家，其中商業(yè)銀行98家、證券公司98家、期貨公司3家、保險公司3家、證券投資咨詢機構6家、獨立基金銷售機構40家。

7.1審批機關

商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格