頂端新聞?dòng)浾?趙克

近日，家住山東棗莊的傅女士遭遇了一些麻煩事，一個(gè)自稱平安普惠信息服務(wù)有限公司棗莊分公司業(yè)務(wù)員的人告訴她，通過(guò)短期貸款方式僅需支付3個(gè)月利息就可以還貸。然而，辦理完借貸業(yè)務(wù)后，傅女士發(fā)現(xiàn)她的還款資金沒(méi)有轉(zhuǎn)入放款銀行，而后面的貸款依舊需要繼續(xù)還。同一時(shí)期，棗莊多位辦理“平安普惠”貸款的人均發(fā)現(xiàn)被騙。

頂端新聞?dòng)浾吡私獾?，有上百位棗莊市民遭遇了該“套路貸”，目前貸款人以被詐騙為由已報(bào)案。據(jù)悉，涉案人已被警方刑事拘留，案件已立案調(diào)查。

傅女士最初提供的貸款信息短信截圖

“貸款提前還貸”導(dǎo)致被騙57萬(wàn)

傅女士在棗莊從事建材生意，她被騙了57萬(wàn)。據(jù)傅女士回憶，2023年1月，一位自稱“平安惠普”的業(yè)務(wù)員聯(lián)系到她推銷，稱其可以辦理短期貸款，該業(yè)務(wù)員表示，只要連本帶息還3個(gè)月后，就可一次還清剩余貸款。另外，傅女士查詢得知，平安普惠信息服務(wù)有限公司是全國(guó)連鎖公司，工作人員都戴著“中國(guó)平安”的工作牌，所以讓她更加放心。傅女士提供的一份宣傳單上明確顯示，“無(wú)違約金，借款3個(gè)月后即可提前還款?！?/p>

“當(dāng)時(shí)我經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有資金需要周轉(zhuǎn)，但銀行放貸時(shí)間長(zhǎng)，所以就覺(jué)得這個(gè)業(yè)務(wù)合適。”傅女士說(shuō)，雖然平安普惠要收取一定“中介”費(fèi)用，但放款快、不需要抵押，此外，3個(gè)月后就能一次性還清，減少了利息損失，對(duì)短期資金周轉(zhuǎn)很有優(yōu)勢(shì)。

平安普惠提供的員工牌

“當(dāng)時(shí)貸款手續(xù)非常簡(jiǎn)單，拿著身份證，業(yè)務(wù)員拿著我手機(jī)在‘平安普惠陸慧通APP’上操作，就讓我在手機(jī)上簽了個(gè)字。”傅女士說(shuō)，操作完成大約30分鐘后，80萬(wàn)元到賬了。當(dāng)時(shí)傅女士辦理80萬(wàn)元的貸款周期為36期，每月連本帶息需還3萬(wàn)余元。前3個(gè)月，放款平臺(tái)每個(gè)月自動(dòng)扣除本息，第4個(gè)月時(shí)，傅女士找到業(yè)務(wù)員，表示可以提前還款，業(yè)務(wù)員告之必須轉(zhuǎn)到公司財(cái)務(wù)賬戶上，通過(guò)后臺(tái)操作提前結(jié)清。

傅女士說(shuō)，業(yè)務(wù)員提供了杜某的私人賬戶，稱杜某是公司主任，他可以在后臺(tái)操作。為了證實(shí)杜某的身份，業(yè)務(wù)員把杜某叫來(lái)，杜某出示了身份證及“平安普惠”的工作牌，傅女士便相信了。

2023年4月13日，傅女士向杜某賬號(hào)轉(zhuǎn)賬57萬(wàn)元。本以為一次性結(jié)清了剩余貸款，后面就沒(méi)事了，但在5月，傅女士聽(tīng)說(shuō)出事了，杜某騙了很多人的錢，大家報(bào)案后，杜某被刑拘。

不久后，傅女士也收到放款銀行的催還款信息，傅女士意識(shí)到自己也被騙了，杜某沒(méi)有將傅女士轉(zhuǎn)賬的57萬(wàn)元轉(zhuǎn)入放款銀行，意味著后面的貸款還需要按月償還。

傅女士提供的轉(zhuǎn)賬記錄

熟人幫忙，結(jié)果被騙80萬(wàn)

另一位受害人劉先生也是因?yàn)橘Y金周轉(zhuǎn)向“平安普惠”貸款。

他告訴記者，2019年年底他貸款4次，共160萬(wàn)元。業(yè)務(wù)員介紹貸款3個(gè)月后可一次結(jié)清，劉先生看中短期周轉(zhuǎn)的便利，便于此后再次辦理了30萬(wàn)元貸款。

月結(jié)3個(gè)月后，劉先生聯(lián)系業(yè)務(wù)員，要求一次性償還剩余貸款。但業(yè)務(wù)員當(dāng)時(shí)不同意，突然改口說(shuō)最低要用6個(gè)月，貸款利息1.7%，多還幾個(gè)月就損失利息錢。

劉先生記得，杜某自稱是“平安普惠”領(lǐng)導(dǎo)，稱因是熟人介紹的，可以利用領(lǐng)導(dǎo)特權(quán)為其提前結(jié)清。不久后，劉先生查詢，剩余貸款果然順利結(jié)清。

杜某幫助劉先生辦理了一次性結(jié)清貸款，增加了劉先生對(duì)杜某的信任。此后的幾年，劉先生先后向“平安惠普”貸款總計(jì)80萬(wàn)元，沒(méi)有出現(xiàn)異常。

直到2022年6月，他再一次貸款50萬(wàn)元，按約定前4個(gè)月按月還，10月27日，劉先生將尾款36萬(wàn)余款匯入杜某賬號(hào)。當(dāng)年11月，劉先生收到了催還款通知，他找業(yè)務(wù)員問(wèn)詢，業(yè)務(wù)員以因疫情貸款壓力大，完不成業(yè)績(jī)?yōu)橛?，?qǐng)劉先生暫時(shí)不要一次性還清。

此后，杜某每月將還款數(shù)額匯入劉先生賬戶，劉先生自行還貸。本以為照此方式也沒(méi)有損失，加之多次貸款的信任，便沒(méi)有反對(duì)。

從2022年11月至2023年5月，劉先生每月都會(huì)在固定日期收到杜某的打款，直到2023年6月，杜某的打款并沒(méi)有到賬，劉先生打聽(tīng)后得知，杜某已詐騙多位貸款的人，這才發(fā)現(xiàn)自己也上當(dāng)了。

平安普惠發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示

“我目前還有更麻煩的事，弄得自己里外不是人?！眲⑾壬鸁o(wú)奈地告訴頂端新聞?dòng)浾?，基于?duì)“平安惠普”的信任，他介紹自己的10多個(gè)朋友從該公司貸款，總計(jì)貸款金額500萬(wàn)元，目前有350萬(wàn)元作為一次性還款額匯入了杜某賬號(hào)。發(fā)現(xiàn)杜某詐騙后，他從有關(guān)部門(mén)獲悉，如果不繼續(xù)還款，會(huì)對(duì)本人征信產(chǎn)生非常大的影響。

“每月貸的錢還要繼續(xù)還，關(guān)鍵是我們的本金都給了杜某，哪有能力每個(gè)月還那么多錢。”劉先生告訴記者，自己是生意人，征信對(duì)自己非常重要，這下也無(wú)法還款，關(guān)鍵是他還連累了幾個(gè)朋友一起貸款受騙。

杜某已被刑拘，平安普惠發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)提示”

傅女士說(shuō)，她了解到多數(shù)被騙用戶都與她的經(jīng)歷相似，通過(guò)“平安普惠”完成貸款，以關(guān)系好或者熟人名義將剩余貸款打入個(gè)人賬戶。

頂端新聞?dòng)浾咄ㄟ^(guò)查詢得知，平安普惠業(yè)務(wù)集群是中國(guó)平安保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司聯(lián)營(yíng)公司旗下開(kāi)展融資擔(dān)保、融資咨詢、小額貸款等業(yè)務(wù)的公司。天眼查顯示，平安普惠信息服務(wù)有限公司棗莊分公司成立于2018年6月，為平安普惠信息服務(wù)有限公司分公司，經(jīng)營(yíng)范圍顯示為總公司開(kāi)展業(yè)務(wù)提供服務(wù)。

多名當(dāng)事人表示，被杜某詐騙報(bào)警的有100多人，涉案金額總計(jì)3000余萬(wàn)元，其中一位當(dāng)事人提供了《立案告知書(shū)》，顯示其被詐騙一案立案。

8月24日，平安普惠陸慧通山東分公司工作人員回復(fù)記者表示，杜某之前是該公司的員工，但已經(jīng)離職，總公司已經(jīng)安排工作組到棗莊處理相關(guān)事情，目前，公司也在等待警察的處理結(jié)果，一切以棗莊當(dāng)?shù)毓ぷ鹘M告之為準(zhǔn)。

多位當(dāng)事人表示在棗莊興仁派出所報(bào)案，記者聯(lián)系該派出所，派出所工作人員表示不便接受采訪。

同時(shí)，平安普惠陸慧通平臺(tái)發(fā)布了風(fēng)險(xiǎn)提示：“我們發(fā)現(xiàn)有不法分子偽冒‘平安普惠陸慧融’或公司工作人員名義，以幫助申請(qǐng)借款或者幫助提高審批‘額度’等為由，通過(guò)增刷銀行流水、預(yù)先收取費(fèi)用、提交‘保證金’等方式，騙取客戶錢財(cái)，在此特敬告，對(duì)任何聲稱可以通過(guò)提前支付費(fèi)用來(lái)獲取借款或提高借款額度的行為，都不要相信。”

此案以詐騙案公安機(jī)關(guān)已立案

律師：“套路貸”屬非法借貸 不要輕信高額回報(bào)的投資項(xiàng)目

北京富力律師事務(wù)所王艷濤律師認(rèn)為，套路貸是指以高額利息、暴力威脅等手段，將借款人逼至無(wú)法償還債務(wù)的一種非法借貸行為。套路貸屬于非法行為，是一種詐騙行為。如果傅女士等人案件屬實(shí)，杜某可能會(huì)面臨刑事責(zé)任的追究，包括但不限于詐騙罪、敲詐勒索罪等罪名的指控。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，如果被判定有罪，可能會(huì)面臨拘役、有期徒刑等刑罰。

同時(shí)，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，借款人也需要承擔(dān)一定的法律責(zé)任，如虛假陳述、違約等。建議借款人在借款前仔細(xì)了解相關(guān)法律法規(guī)，避免因?yàn)椴涣私夥梢?guī)定而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。不輕易借款，尤其是不要輕信陌生人的借款請(qǐng)求;不要輕信高額回報(bào)的投資項(xiàng)目;不要輕信陌生人的中獎(jiǎng)信息等。此外，需要保持警惕，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，遇到可疑情況及時(shí)報(bào)警。