各區(qū)小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行主管部門，臨港新片區(qū)管委會金貿(mào)處：

為進一步加強事中事后監(jiān)管、防范風(fēng)險，促進本市小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行規(guī)范健康發(fā)展，根據(jù)《上海市地方金融監(jiān)督管理條例》《典當(dāng)管理辦法》《上海市小額貸款公司監(jiān)督管理辦法》《上海市融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理辦法》等規(guī)定，現(xiàn)就組織開展2022年度本市小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行現(xiàn)場檢查相關(guān)事宜通知如下：

一、檢查對象及檢查期

本次年度現(xiàn)場檢查的主要對象為截至2022年12月末本市獲批開業(yè)經(jīng)營的小額貸款公司、持有有效經(jīng)營許可證的融資擔(dān)保公司和典當(dāng)行（以下簡稱三類機構(gòu)）。

二、檢查內(nèi)容

檢查內(nèi)容主要為三類機構(gòu)的公司治理、業(yè)務(wù)開展、合規(guī)和風(fēng)險、配合監(jiān)管等情況。具體見《現(xiàn)場檢查報告書》（附件1、附件2、附件3）。

三、組織實施

本次年度現(xiàn)場檢查由市地方金融監(jiān)管局統(tǒng)一布置，各區(qū)主管部門具體組織實施。各區(qū)主管部門應(yīng)當(dāng)對截至2022年12月末注冊在本轄區(qū)內(nèi)的三類機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查，對2021年度評級為A類的企業(yè)可以視情采取抽查，抽取比例不少于三分之一，對評級為B、C、D類的企業(yè)采取全覆蓋檢查。檢查期覆蓋2022年全年（1月-12月），重大事項可追溯或延伸檢查。

四、時間安排

本次年度現(xiàn)場檢查具體時間安排如下：

（一）編制計劃（5月5日前）。各區(qū)主管部門結(jié)合轄內(nèi)機構(gòu)數(shù)量、規(guī)模情況，組成一個或多個年度現(xiàn)場檢查小組，并編制《現(xiàn)場檢查計劃表》（附件4），于5月初通過“上海市地方金融監(jiān)督管理信息平臺”上傳。

（二）開展檢查（5月5日-6月30日）。各區(qū)主管部門根據(jù)《主要制度依據(jù)一覽表》（附件5）內(nèi)容，按照檢查計劃表的時間實施檢查（檢查時間如有調(diào)整，需及時告知）。在實施檢查的3個工作日前應(yīng)向被查單位發(fā)出《現(xiàn)場檢查通知書》（附件6），在檢查過程中應(yīng)編寫《現(xiàn)場檢查工作底稿》（附件7），檢查結(jié)束前應(yīng)編寫《現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書》（附件8），并征求被查單位意見。年度現(xiàn)場檢查結(jié)束后應(yīng)由中介機構(gòu)編寫《現(xiàn)場檢查報告書》。

（三）監(jiān)管評級（7月1月-8月31日）。檢查結(jié)束后，市地方金融監(jiān)管局分別組織各區(qū)主管部門對轄內(nèi)三類機構(gòu)進行評級。

（四）問題整改（9月1日-9月30日）。在監(jiān)管評級工作完成后，針對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，市地方金融監(jiān)管局將向各區(qū)主管部門下發(fā)《監(jiān)管意見函》。各區(qū)主管部門根據(jù)《監(jiān)管意見函》結(jié)合《現(xiàn)場檢查報告書》，逐一下發(fā)《監(jiān)管意見書》，并督促限期整改。

五、檢查要求

（一）各區(qū)主管部門原則上應(yīng)對列入檢查范圍內(nèi)的企業(yè)全面實施現(xiàn)場檢查，做到應(yīng)查盡查。重點關(guān)注公司法人治理情況、內(nèi)部控制情況、風(fēng)險防范情況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況等。具有以下情形的企業(yè)應(yīng)加大現(xiàn)場檢查力度：一是未及時變更的企業(yè)，二是違規(guī)情形或經(jīng)營風(fēng)險突出的企業(yè)。主要是指前期現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問題、風(fēng)險較多的企業(yè)，上年度監(jiān)管評級分類結(jié)果為D類、連續(xù)兩個年度評級為C類的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司，上年度監(jiān)管評級分類結(jié)果為D類的典當(dāng)行，上年度群眾信訪、投訴、舉報較多的企業(yè)，以及其他違規(guī)情形或經(jīng)營風(fēng)險相對突出的企業(yè)。

（二）各區(qū)主管部門可委托會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、信用評級機構(gòu)等中介機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會實施或參與檢查。受聘參與現(xiàn)場檢查的第三方專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有法定資質(zhì)，符合各區(qū)招標(biāo)要求，熟悉本市三類機構(gòu)經(jīng)營管理情況及監(jiān)管要求。如發(fā)現(xiàn)第三方中介組織未勤勉盡責(zé)、隱瞞、作假、未經(jīng)同意泄露相關(guān)檢查情況等行為，應(yīng)取消其檢查資格，三年內(nèi)不再聘用，并視情通報有關(guān)行業(yè)管理部門、自律組織。

（三）各區(qū)主管部門應(yīng)指定二名（含）以上的監(jiān)管人員參加年度現(xiàn)場檢查，并選派一名人員，參加市級層面的年度現(xiàn)場檢查小組。檢查小組（含中介機構(gòu)）成員及其工作人員對于現(xiàn)場檢查中知悉的有關(guān)單位和個人的商業(yè)秘密、個人隱私等，應(yīng)當(dāng)予以保密。

（四）各區(qū)主管部門應(yīng)當(dāng)認(rèn)真整理、妥善保存現(xiàn)場檢查文件資料，及時在“上海市地方金融監(jiān)督管理信息平臺”上傳現(xiàn)場檢查報告書，建立“一企一檔”，并針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題督促三類機構(gòu)限期整改。

（五）本次年度現(xiàn)場檢查需三類機構(gòu)提供2022年度經(jīng)審計的年度財務(wù)報告（未列入抽查的A類企業(yè)也需提交）。年度財務(wù)審計經(jīng)費按慣例由相關(guān)區(qū)主管部門或企業(yè)承擔(dān)。

（六）各區(qū)主管部門應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一部署，扎實有序推進現(xiàn)場檢查工作。在現(xiàn)場檢查過程中，應(yīng)當(dāng)注重通過現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)潛在問題，持續(xù)、全面識別、監(jiān)測、評估企業(yè)和行業(yè)的風(fēng)險狀況，引導(dǎo)企業(yè)提高經(jīng)營管理水平、合法穩(wěn)健經(jīng)營，更好服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展；應(yīng)當(dāng)加強對檢查情況和整改情況的統(tǒng)計分析，對于檢查中發(fā)現(xiàn)的監(jiān)管機制和制度性問題，應(yīng)當(dāng)及時提出修訂和完善建議。

特此通知。

聯(lián)系人：郭紀(jì)生 23116333

周盧凡 23116244

附件：

1.XX小額貸款公司現(xiàn)場檢查報告書（2022年度）

2.XX融資擔(dān)保公司現(xiàn)場檢查報告書（2022年度）

3.XX典當(dāng)行現(xiàn)場檢查報告書（2022年度）

4.現(xiàn)場檢查計劃表

5.現(xiàn)場檢查主要制度依據(jù)一覽表

6.現(xiàn)場檢查通知書

7.現(xiàn)場檢查工作底稿

8.現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書

上海市地方金融監(jiān)督管理局

2023年4月20日