9月25日，山西省公安廳發(fā)布消息，自掃黑除惡專項斗爭開展以來，山西公安機關把嚴厲打擊“套路貸”違法犯罪作為重點領域，堅持重拳出擊，高壓嚴打。

2019年1月—8月

全省成功打掉“套路貸”犯罪團伙40個

其中 涉黑團伙7個

惡勢力犯罪集團16個 惡勢力犯罪團伙17個

抓獲犯罪嫌疑人433人 刑事拘留83人

逮捕310人 破獲刑事案件920起

查扣資產合計5.94億

山西公安近期成功偵破的“套路貸”

犯罪典型案件

晉中警方成功打掉一個網(wǎng)絡“套路貸”犯罪集團

7月17日，晉中市公安局成功打掉一個網(wǎng)絡“套路貸”犯罪集團，抓獲12名犯罪嫌疑人，查扣涉案資產1600余萬元。

經查，犯罪嫌疑人章某飛通過非法手段獲取借款人信息，精心策劃，私設機構，對外自稱金融貸款公司，利用借款人急需用錢周轉心理，以民間借貸名義出借資金。隨后，犯罪團伙成員強行對借貸人進行砍頭扣息。期間,該犯罪團伙多次使用“陰陽合同”虛增合同金額，以展期費、逾期費等名義，強行收取受害人高額費用。犯罪團伙成員，通過虛假轉單平賬，惡意壘高欠款，肆意認定借貸人還款逾期，再以滋擾、侮辱等軟暴力方式進行催收。一年多時間，該犯罪團伙通過網(wǎng)絡“套路貸”業(yè)務，大肆斂財。經晉中警方偵查，該犯罪集團通過其操縱的“借貸寶”、“今借到”兩個APP平臺，放款金額高達9850余萬元，受害人達600余名。目前，案件正在進一步偵辦中。

晉城陵川警方成功打掉一個“套路貸”黑社會性質組織

近期，晉城陵川縣公安局成功打掉一個以張某潮為首的“套路貸”黑社會性質組織。破獲詐騙、尋釁滋事、非法拘禁、敲詐勒索等刑事案件52起，抓獲13名犯罪嫌疑人，查處其他違法案件6起，查封經營場所1處，凍結涉案資金46.6萬元，扣押涉案財物140余萬元。

經查，張某潮以其在陵川縣注冊成立的“陵川縣翼龍信息咨詢有限公司”為依托，糾集其侄兒張某博、外甥李某明等人形成分級管理的犯罪組織。該犯罪組織以信息咨詢有限公司為掩護，在辦理貸款過程中，誘使受害人簽訂“借貸”“擔?！薄暗盅骸钡认嚓P協(xié)議，巧立名目收取高額家訪費。對逾期未還款的借款人，犯罪團伙成員采用暴力、威脅等違法手段逼迫受害人繳納所謂的“家訪費、倒貸費、逾期費、違約金、滯納金”等，以此達到非法占有受害人財物目的。此外，張某潮還指使犯罪團伙成員張某博等人，多次采取非法拘禁等暴力手段，以及編發(fā)、印制《催款懸賞通告》等軟暴力手段向受害人催要貸款。目前，犯罪嫌疑人張某潮、張某博、李某明等13人已被依法執(zhí)行逮捕，案件現(xiàn)已移送檢察機關起訴。

長治潞州警方成功打掉一個以“車貸”為名的“套路貸”犯罪集團

2019年3月12日，長治市公安局潞州區(qū)分局成功打掉一個以楊某兵等人為首，以“車貸”為名的“套路貸”犯罪集團，一舉將楊某兵等12名犯罪嫌疑人抓獲，凍結賬戶內資金共計714萬元。

經查，自2016年以來，楊某兵設立長治市恒德潤小額貸款有限公司，以公司名義從事所謂“車貸”業(yè)務。經營過程中，以違約金、保證金和所謂“行規(guī)”為由，要求受害人簽訂多個空白合同，并拒絕向受害人提供合同。同時，犯罪團伙還自制虛假銀行流水、合同等。在受害人與之簽訂合同后，犯罪團伙成員便隨意認定受害人違約，采取上門逼討、恐嚇、電話騷擾等軟暴力手段，索要欠款，強行開走受害人抵押車輛，又在受害人不知情的情況下，將受害人車輛變賣。7月15日，該案已移送至長治潞州區(qū)人民檢察院審查起訴。

運城中條山警方成功打掉黃某君為首的“套路貸”犯罪集團

今年3月，運城市公安局中條山分局成功打掉了以黃某君為首的“套路貸”犯罪集團，抓獲了以黃某君為首的10名犯罪成員。

經查，2016年10月，犯罪嫌疑人黃某君糾結同學張某軍、高某鵬，成立運城鑫洪汽車銷售有限公司，在運城從事“車貸”業(yè)務，謀取非法利益。2017年6月，黃某君將陳某名下的“車管家公司”和“鑫商道公司”并入鑫洪公司，以便于大肆斂財。自2017年1月起，鑫洪公司借助海通、信合、安財、通商、薔薇等網(wǎng)絡資金平臺，采取虛假宣傳、拆分利息、虛增債務、誘騙客戶簽合同、加重違約責任、簽訂空白和單方不對等合同等不法手段，肆意認定對方“違約”，大肆非法從事車輛抵押貸款業(yè)務及扣車等敲詐勒索犯罪活動。鑫洪公司先后詐騙作案130余起，敲詐勒索97起，非法獲利2400余萬元；僅安財業(yè)務一項，就實施詐騙779人次，扣車200余臺。鑫洪公司還成立了“扣車隊”。目前，運城市公安局中條山分局，已將黃某君犯罪組織案移送檢察機關審查起訴。

大同平城警方成功打掉鄧某緒為首的“套路貸”犯罪集團

近期，大同市公安局平城分局成功打掉以鄧某緒為首的“套路貸”犯罪集團，抓獲該犯罪組織成員18人，破獲刑事案件60余起，凍結涉案銀行存款70萬元。

經查，2017年以來，鄧某緒伙同犯罪嫌疑人張某蘭、曹某、郭某波、楊某、張某杰、李某波等人實施違法犯罪。其犯罪步驟為，首先采取發(fā)放、張貼虛假內容的宣傳卡片，誘惑需要貸款的客戶到其公司貸款，誘騙受害人在多份合同上簽字，形成虛高借款合同。在給受害人銀行卡打款后，由所謂業(yè)務員制造虛假的銀行流水。最后，在受害人無力“償還”時，所謂的業(yè)務員先是電話威脅催款，接著由所謂風控員上門，向受害人或親屬以暴力威脅、騷擾等施壓，強行收取本金、利息以及肆意認定的高額違約金。其間，大肆實施非法拘禁、敲詐勒索等違法犯罪。2017年以來，該犯罪組織先后誘騙170余人上當“貸款”。截止目前，案件仍在進一步偵查中。

大同警方成功打掉以柴某、徐某為首的“套路貸”犯罪團伙

日前，大同市公安局成功打掉以柴某、徐某為首的“套路貸”犯罪團伙，抓獲19名犯罪嫌疑人，破獲各類刑事案件19起，查扣現(xiàn)金21.87萬元，凍結銀行賬戶25個，凍結涉案資金234萬元。

大同市公安局在偵查中發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人柴某，為獲取巨更大的經濟利益，糾結犯罪嫌疑人徐某成立正臣投資公司，專門從事“套路貸”違法犯罪活動。該犯罪團伙專門針對急需資金的房地產開發(fā)商、民營企業(yè)家、個體經營戶等，以誘騙或威逼手段虛構借款，并通過“砍頭利”、“利滾利”、以車頂貸、銀行空轉賬等手段虛增借款人債務。在受害人無力還款后，柴某指使徐某等團伙成員對受害人采取非法拘禁等暴力手段，或通過威脅、恐嚇等軟暴力手段，惡意討債，侵占受害人財物。該犯罪組織先后多次實施違法犯罪，嚴重干擾、破壞了當?shù)卣Ｉa、經營秩序，社會影響十分惡劣。目前，該案已移送至大同市檢察院審查起訴。

“套路貸”是什么

“套路貸”犯罪團伙一般以民間借貸為幌子

通過誘騙受害人簽訂虛假合同

虛增債務、偽造資金流水

惡意制造“違約”等手法

采取滋擾、糾纏、非法拘禁

敲詐勒索等軟暴力或暴力手段

進行所謂債務催討

以達到非法侵占受害人財物的罪惡目的

犯罪嫌疑人為催收債務

時常伴有暴力、軟暴力犯罪行為

“套路貸”常見“套路”

第一步：招攬生意，簽訂陰陽合同

犯罪嫌疑人對外以“小額貸款公司”為名招攬生意，與被害人簽訂顯然不利于被害人的合同，有的還要求辦理上述合同的公證手續(xù)。

第二步：制造“證據(jù)鏈條”

制造銀行流水痕跡，形成“銀行流水與借款合同一致”的證據(jù)。有的嫌疑人刻意讓被害人抱著提取出的現(xiàn)金照相，制造被害人已取得虛增款額的假象。

第三步：單方制造違約

單方肆意認定違約，并要求全額償還“虛增債務”。“虛增債務”往往大于本金數(shù)倍甚至數(shù)十倍。

第四步：壘高借款金額

在借款人無力償還下，犯罪嫌疑人介紹其他假冒的“小額貸款公司”與借款人簽訂新的更高數(shù)額的虛高借款合同予以“平賬”，進一步壘高借款金額。

第五步：軟硬兼施“索債”

誘使被害人無力還款后，嫌疑人采用暴力、威脅、滋擾、虛假訴訟等手段逼討債務，嚴重干擾被害人或者近親屬正常的生活和工作。

“套路貸”防騙指南

◆ 不輕信所謂的無抵押貸款

天下沒有免費的午餐，如資金緊張，盡量通過銀行或者親友借款，盡量避免向一些小貸公司或者專門從事高利貸放貸的個人借款。

◆提高自身防范意識

實施“套路貸”騙局的不法分子一般對外都是以“小額貸款公司”的名義招攬生意，但實質無金融資質。因此，在進行借款前，借款人一定要上網(wǎng)查詢相關公司的資料，看其是否正規(guī)。

◆不隨意簽訂借款合同

簽字之前應當仔細看清楚，寫的和說的要保持一致，借多少寫多少，利息是多少寫多少。凡是口頭打包票卻不肯寫進合同的，絕不簽名。

◆落筆簽字謹慎行事

借款人在簽訂合同時，要警惕到手現(xiàn)金“打折”、高額罰息、利滾利等霸王條款，避免讓借款呈“滾雪球”式的發(fā)展，仔細閱讀內容，不要給對方以偽造、篡改、增添的可乘之機。不要聽信出借人的花言巧語，不簽、不寫不實的材料。

◆注意核對出借人的真實姓名

并且要和銀行賬戶一致，如指定他人代收款，一定書面注明。

◆借款時絕不簽訂房屋買賣合同來作擔保

正常、合法的程序應當是雙方簽訂抵押合同后共同到房管部門辦理抵押登記。

◆但凡錢款往來，務必留存證據(jù)

現(xiàn)金往來，記得拍照、錄制視頻或者到有視頻監(jiān)控的地方操作，也可多找?guī)讉€無利害關系人在場見證。歸還本金或者支付利息一定要匯入雙方書面確認的賬戶，以現(xiàn)金方式交付的要求出具收條。

◆及時止損，果斷報警

發(fā)現(xiàn)被“套路貸”后，要毫不猶豫地立即止損、報警，并向親朋好友廣而告之，同時注意做好對對方暴力恐嚇、騷擾滋事等討債行為的防范和取證。